全球最大网赌正规平台▎首页

当前位置:首页 > 政务公开 > 公告公示
厦门市司法局关于《厦门经济特区地方金融条例 (草案)》征求意见及采纳情况的说明
发表日期:2020-05-18 16:55 字体显示:

  《厦门经济特区地方金融条例》(以下简称《条例》)是2020年市人大常委会市政府立法计划确定的法规正式项目。2月底起草单位市金融监管局将《条例》草案送审稿报送审查后,市司法局即按照相关立法程序抓紧开展审查工作。日前,市政府第98次常务会议研究通过了《条例(草案)》,并以议案的形式将《条例(草案)》提请市人大常委会审议。现将《条例(草案)》公开征求意见及采纳情况说明如下:

  一公开征求意见情况

  一是书面征求了市委宣传部市委政法委市委办公厅,市人大政协相关专委会,各区政府,市政府相关部门等单位的意见和建议;二是组织召开了由各区政府,市发改委公安局财政局市场监管局等单位参加的部门征求意见会;三是专门召开了厦门产权交易中心厦门两岸股权交易有限公司厦门象屿小额贷款有限公司厦门金原融资担保公司福建金海峡典当有限公司厦门创翼商业保理有限公司以及厦门资产管理有限公司等地方金融组织参加的相对人座谈会;四是邀请部分研究地方金融的专家学者和市政府立法咨询专家就地方金融发展与监管中的重点难点问题进行了论证;五是通过市政府网站和市司法局网站公开向社会征求意见,进一步征集民意汇集民智。在综合各方面意见和建议的基础上,市司法局会同起草单位对该草案进行了认真研究和反复修改,吸纳了大部分的意见和建议,形成了《条例(草案)》。

  二相关意见采纳和修改情况

  从书面征求意见,召开部门征求意见会相对人座谈会和专家论证会,以及向社会公开征求意见的情况看,相关各方对《条例(草案)》的意见和建议主要集中在以下几个方面:

  (一)关于营造良好发展环境

  在征求意见过程中,相关意见和建议主要集中在以下四点:

  一是关于地方金融组织的待遇问题。有部分行政相对人提出目前地方金融组织无法享受与银行等金融机构相同的待遇,在开展业务方面存在一些困难。考虑到地方金融组织发展的实际需要,《条例(草案)》规定依法设立的地方金融组织视同金融机构按照规定享受相关政策支持(第十五条第一款)。

  二是关于办理融资抵(质)押业务。有行政相对人提出

  地方金融组织在办理融资抵(质)押业务方面面临困难,无法享受金融机构同等政策,建议专门针对地方金融组织增加相应的便利措施。经与相关主管部门沟通了解,抵押登记窗口目前已延伸至金融机构,推行抵押登记全程网办,办理抵押登记业务不必到登记大厅窗口办理。考虑到融资抵(质)押登记业务不限于不动产,还可能包括动产等其他形式,《条例(草案)》规定“设立专门窗口开辟绿色通道网上办理”等多种方式(第十五条第二款),以适应不同类型抵(质)押登记业务的需要。

  三是关于司法诉讼程序。有行政相对人提出在司法诉讼案件的审理和执行等方面获得便利的诉求。经研究,诉讼制度属于国家法律保留事项,不宜在地方立法中进行规定,因此《条例(草案)》原则性规定本市各级人民法院应当优化地方金融诉讼案件审理机制,加大案件执行力度(第十五条第三款)。

  四是关于接入征信系统。有行政相对人希望能够对接中国人民银行征信系统,便于查询或打印相关征信材料,以降低投资风险。经与中央驻厦相关主管部门沟通,《条例(草案)》规定支持符合条件的地方金融组织稳妥有序对接中国人民银行征信系统(第十六条)。

  (二)关于金融消费者和金融投资者保护

  在征求意见过程中,有部分专家学者建议强化对金融消费者和金融投资者的保护。考虑到金融领域专业性较强,金融消费者和投资者在交易过程中处于相对弱势地位,对其进行保护确有必要。为此,《条例(草案)》纳入了相关内容:一是在立法目的中明确规定维护金融消费者和金融投资者的合法权益(第一条);二是明确地方金融组织在保护金融消费者和金融投资者方面的要求,具体包括地方金融组织应当建立健全适当性管理制度,将合适的金融产品或者服务提供给适当的金融消费者和金融投资者,加强个人金融信息保护,健全金融消费者和金融投资者的投诉处理机制等(第二十二条);三是对金融消费者和金融投资者审慎决策理性消费和投资提出了相应要求(第十八条第二款)。

  (三)关于金融业务广告规范

  关于金融业务广告规范,有部门建议借鉴人民银行银保监会证监会和外汇局制定的《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》(银发〔2019〕316号)相关规定,补充“地方金融组织不得超越金融业务资质范围开展金融营销宣传;不得利用政府公信力进行金融营销宣传”的表述。《条例(草案)》采纳该意见,增加了相应内容(第二十五条第一款)。

  (四)关于特殊业务规范

  《条例(草案)》明确了区域性股权市场地方各类交易场所等地方金融组织的特殊业务规范。在征求行政相对人意见过程中,有地方金融组织提出其正向证监会申请成为“台资板”业务创新试点,试行“做市商连续竞价”等交易方式,如获批,将在业务规范方面有所突破,因此建议《条例(草案)》为其预留一定空间,允许区域性股权市场在证监会等金融机构监管部门批准的情况下突破“不得采取集合竞价连续竞价做市商等集中交易方式进行交易”的限制。经研究,《条例(草案)》采纳该意见,明确在未经中央金融管理机构批准的前提下,区域性股权市场地方各类交易场所不得采取集合竞价连续竞价做市商等集中交易方式进行交易,不得从事保险信贷黄金等金融产品交易(第二十六条第二款)。

  (五)关于监管沙盒

  监管沙盒是一种在金融领域适用的创新监管手段。为积极探索金融监管的创新和提升,《条例(草案)》纳入了监管沙盒的概念。在征求意见过程中,有意见提出为增强监管沙盒的可操作性,避免监管部门自由裁量权限过大,应当完善相应的配套制度体系。《条例(草案)》采纳该意见,增加了相关内容,即需要实行监管沙盒的事项目录和拟采取的监督管理措施报经市人民政府批准后,由市地方金融监督管理部门组织实施(第二十八条第二款)。

  (六)关于执法协作

  在征求意见过程中,关于执法协作的意见和建议主要有以下两点:

  一是有部门提出列入企业异常名录只能依据《企业经营异常名录管理暂行办法》的相关规定,因此建议删除“市场监督管理部门暂停办理企业变更登记或者列入经营异常名录”中“列入异常名录”的表述;此外,涉及金融风险,市场监督管理部门暂停办理企业变更登记目前没有相应的依据。经研究,《条例(草案)》在“列入异常名录”前增加“依法”的表述(第三十四条第一项),明确暂停办理企业变更登记的依据为本条例,列入经营异常名录则依据《企业经营异常名录管理暂行办法》。

  二是有部门提出公安机关只能在立案审查后依法对地方金融组织法定代表人董事监事高级管理人员或者自然人控股股东自然人重要股东实际控制人采取限制出境措施。《条例(草案)》采纳该意见,增加了“依法”的表述(第三十四条第四项)。

  (七)关于法律责任

  在征求意见过程中,关于法律责任的相关意见和建议主要有以下三点:

  一是有意见认为对地方金融组织违法行为的罚款数额过高,不利于促进地方金融组织的发展。为此,《条例(草案)》按照过罚相当的原则对罚款幅度进行了调整,做到处罚幅度与违法程度相适应。

  二是有部门提出按照谁主管谁审批的原则,金融广告的违法性需要金融主管部门来确认,因此涉及金融业务广告的违法行为应由金融监管部门进行处罚。《条例(草案)》采纳该意见,规定地方金融组织违反地方金融业务广告规范的,由市地方金融监督管理部门予以处罚(第四十三条)。

  三是有部门提出,考虑到《条例(草案)》中已明确“违反本条例规定的行为,法律行政法规已规定法律责任的,从其规定”(第三十九条),因此没有必要对构成违反治安管理行为的相关处罚进行重复规定。《条例(草案)》采纳该意见,删除了“构成违反治安管理行为的,由公安机关依法予以处罚”的表述。

  此外,在征求意见过程中,还有部分专家学者行政相对人对地方金融的发展与服务地方金融组织的活动规范等相关内容提出了意见和建议,《条例(草案)》结合本市实际情况,研究采纳了其中合理的部分。

  根据相关意见和建议,《条例(草案)》还在立法技术和文字表述方面作了相应修改和完善。

附件下载